严监管下踩反洗钱红线宝付支付再领305万罚单

2021-12-16 15:53:20作者: 安然朱玲来源: 中国网财经

　　中国网财经12月14日(记者安然朱玲)仅仅时隔两天，宝付支付再领一张央行罚单。

　　中国网财经记者注意到，昨日央行上海分行新增行政处罚信息，宝付网络科技(上海)有限公司(以下简称“宝付支付”)因四项违法行为，被处以罚款305万元人民币，责令限期改正。作出行政处罚决定日期为12月9日。

　　此外，时任宝付支付副总经理陈志祥、风控负责人陈文练，因对宝付支付相关违法违规行为负有责任，分别被处以罚款人民币11万元、5.25万元。

　　具体来看，四项违法行为类型分别为：未按规定履行客户身份识别义务、未按规定报送可疑交易报告、未按规定保存客户身份资料、与身份不明客户交易。

　　背负多张罚单，宝付支付还能否顺利“闯关”牌照续展，成为外界对宝付支付的关注点。公开信息显示，宝付支付的支付牌照将在本月到期。

　　针对此次罚单中列举的违规事项的具体原因、后续整改进度，以及牌照续展工作进度，中国网财经记者多渠道联系宝付支付，截止发稿未能得到回应。

　　不难看出，宝付此次违规行为全部与反洗钱相关。根据现行《中华人民共和国反洗钱法》(简称《反洗钱法》)相关规定，支付机构(属于从事金融业务的其他机构)若存在“未按照规定履行客户身份识别义务”“未按照规定保存客户身份资料和交易记录”“未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告”“与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户”等行为，都会收到行政处罚。

　　今年以来，对支付机构的监管日趋收紧。据中国网财经记者不完全统计，2021年以来央行已公布近50张支付罚单，除支付机构被罚之表，还涉及机构总经理以及风控、运营等关键部分负责人。

　　仅在一个月前，银盛支付也因“违反清算管理相关规定；与身份不明的客户进行交易”，被央行深圳支行给予警告，责令一个月内改正，并罚没人民币189.24万元。与此同时，时任银盛支付董事长李鲁对上述违法违规行为负有直接责任，央行深圳支行对其给予警告，并处罚款人民币8.5万元。

　　苏宁金融研究院高级研究员黄大智表示，从客观角度来看，识别客户身份是一项长期、连续的工作，部分机构技术实力不足；从主观角度来看，部分机构为了展业，在识别客户身份方面缺少硬性要求，存在侥幸心理。

　　博通咨询资深金融行业分析师王蓬博则表示，支付机构应加强反洗钱领域监控力度，比如建立专业的反洗钱团队、增强反洗钱系统的设计及甄别能力，以及利用更多技术手段，持续增加客户信息识别的有效办法等。

(责任编辑：金戎)