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  • 个人养老金落地提速 基金公司提供全方位保障

  • 2022-11-22 09:47:43 来源: 中国网财经
  •   11月16日,中国证券报记者获悉,继11月11日二十多家基金公司公告对旗下养老目标基金增设Y类基金份额后,更多增设Y类份额的养老目标基金将陆续面市。此次增设Y类份额的养老目标基金范围更广,包含多只符合个人养老金可投资基金产品条件的养老目标基金。

      截至11月16日发稿时,据不完全统计,已有易方达基金、中欧基金、国投瑞银基金、华宝基金等多家基金公司公告旗下养老目标基金增设Y类份额。

      随着符合条件的养老目标基金陆续增设Y类份额,首期个人养老金可投资基金名录或将发布。

      个人养老金可投资基金名录或将落地

      中国证券报记者获悉,继11月11日二十多家头部基金公司每家旗下两只养老目标基金增设Y类份额后,这些公司旗下还将有新的养老目标基金增设Y类份额。此外,一些中小基金公司符合条件的养老目标基金也将增设Y类份额。

      随着符合条件的养老目标基金陆续增设Y类份额,首期个人养老金可投资基金名录或将落地。

      截至11月16日发稿时,已有易方达基金、中欧基金、国投瑞银基金、华安基金、华宝基金等多家公司公告旗下养老目标基金增设Y类份额。新增设Y类份额的养老目标基金包括:易方达汇诚养老目标日期2033三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)、易方达汇诚养老目标日期2038三年持有期混合型发起式FOF、国投瑞银稳健养老目标一年持有期混合型FOF、华宝稳健养老目标一年持有期混合型发起式FOF等。

      11月11日,多家头部基金公司发布公告称,公司旗下的养老目标基金将针对个人养老金投资基金单独设立Y类基金份额,并对新增的Y类基金份额实施一定的管理费率、托管费率优惠,多数产品的Y类基金份额费率相比普通份额“打了五折”。

      据中国证券报记者统计,11月11日发布设立养老目标基金Y类份额公告的公募基金管理人包括易方达基金、广发基金、银华基金、富国基金、南方基金、嘉实基金、华夏基金、建信基金、中欧基金等二十多家公司,涉及产品40多只。

      推出预约开户服务

      个人养老金相关业务布局持续推进,不少基金公司也在近日推出预约开通个人养老金账户的服务。

      广发基金在官方微信公众号上开启了开户预约服务,介绍个人养老金业务、税费节省金额等内容介绍,投资者点击“预约”按钮,输入个人信息等,页面即出现“预约成功”字样。

      南方基金也提供预约开通个人养老金账户服务,输入手机号码即可预约,南方基金将在个人养老金业务推出后通知投资者。同时,南方基金近期还上线了“个人养老金业务分享会”等直播,介绍个人养老金业务。

      此外,中欧基金旗下中欧财富也在其App上开通了预约开通个人养老金服务,投资者点击“立即预约服务”,即可预约理财师,免费解读政策,该App上也介绍了个人养老金账户、个人税收政策优惠等情况。

      引导投资者合理规划

      在个人养老金业务的推进上,公募基金公司十分积极且进展神速。除了系统准备和联网测试工作有序推进,个人养老金可投基金产品持续扩容外,各家基金公司还进一步完善优化投研、内部运营管理系统等,为个人养老金投资公募基金业务的落地提供保障。

      不少基金公司还在投教与陪伴方面开展了一些有价值的探索。建信基金相关业务负责人介绍,建信基金已在官方公众号等自有媒体矩阵内上线“养老科普连续剧”“养老生活指南”“梧桐学院养老篇”“养老市集”等多个模块,并与建行合作推出“建行话养老”投教专区,还在养老基金的营销素材中嵌入大量投教知识,制作系列动画视频、长图、海报等,以生动有趣的形式和系统性的内容引导投资者合理规划养老投资。

      “公募基金凭借其标准化资产投资和净值化产品管理长期积累的投资、产品研发、营销推广、风控、运营等方面的经验,尤其是权益投资方面的丰富经验,以及已经比较完善的人才队伍,能够实现能力迁徙,将在个人养老金业务中发挥不可替代的作用。”银华基金FOF投资总监肖侃宁表示。

      事实上,从国内外经验来看,公募基金在养老金投资中扮演了非常重要的角色。东方基金养老金相关业务负责人介绍,从海外经验来看,第三支柱的个人养老金主要以养老目标基金的形式运作,以比较著名的美国IRA养老计划为例,约有14万亿美元规模,其中公募基金占比高达45%;从国内来看,社保基金运作良好,截至2021年底,年均投资收益率8.30%,约66%的规模采用委托投资的形式,公募基金也是此类委托的“爱将”。此外,公募基金行业的产品布局、业务范围更广,在团队建设、制度规范、股票投资、债券投资、社保和年金管理等领域均深耕多年,具备丰富的管理经验,有望更好地实现投资者的收益目标。

    (责任编辑:谭梦桐)

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