基金营销勿忘初心：帮持有人赚到钱

2024-05-09 16:32:26 来源: 中国网财经

　　来源：证券时报作者：王小芊王明弘

　　在接受证券时报记者采访时，多位专业人士一致表示，尽管营销是公募业务中的重要环节，但公募基金的发展核心应始终是“为持有人赚钱”。如果过度强调营销而忽视了基金业绩，长远看对行业的发展并无益处。而要实现通过基金业绩的表现来带动销售增长的良性循环，公募机构必须确保自身利益与投资者利益互相绑定。

　　近期，新“国九条”出台，将进一步推动权益类公募基金的发展并增加其市场占比，同时也将加强基金公司的投研能力和产品创新。这对资产管理机构提出了更高的要求，以适应从规模导向向投资者回报导向的转变，减少首发产品冲动，加强持续营销，加快从“重销量”到“重保有”转型。

　　国泰基金指出，基金公司需要采取更多逆周期的布局策略，理性对待市场短期波动，并着重做一些“难而正确的事”。根据新“国九条”，基金管理人的分类评价制度将被修订，以督促理性、价值、长期投资的理念的形成，将投资者的获得感放在了更重要的位置。

　　中欧基金表示，为了更好地实现与投资者的利益绑定，公募基金行业的费率改革正在积极推进。在2023年7月，中欧基金就成为了首批主动降低基金管理费率和托管费率的基金公司，降低了投资者的理财成本。同时，公司加大了逆周期投研团队和销售布局，并建立了基金经理的跟投机制，要求基金经理将部分年度奖金长期投资于自己管理的基金产品，直接将基金经理和投资者的利益绑定，增加了对基金经理长期业绩的考核比重。

　　“基金行业高速发展的阶段已经告一段落，过去以做大规模为核心，靠投研与销售双轮驱动的传统发展思路，已经无法适应行业增速放缓之下日趋激烈的竞争。”沪上某公募基金总经理认为，基金公司要加强考核的“指挥棒”作用，除了管理规模、业绩表现以外，还可以对基金经理加大对盈利客户占比、人均盈利额、清盘基金数量、客户投诉等方面的考核，“公募基金的初心就是让居民的财富保值增值，基金公司的考核指标也应该从持有人利益出发。”

　　所谓“酒香不怕巷子深”，真正的投研实力和较高的产品收益是提升投资者信任的关键，只有帮助投资者赚到钱，营销策略和方法才能发挥真正的效用。自诞生至今，公募基金行业已经历了多番挑战，只要坚持初心，将经济发展的成果更多地惠及人民群众，担负起产业金融的责任，引导资源向国家战略和科技创新聚集，公募基金行业的前景就一定是大有可为的。

(责任编辑：叶景)