汇付支付因业务九项违规被央行处以3172万罚款

2023-12-08 09:30:21 来源: 中国网财经

　　中国网财经12月4日讯(记者安然朱玲)日前，央行网站公布的行政处罚公示显示，上海汇付支付有限公司(简称“汇付支付”)因业务9项违规被没收违法所得91.5万元，罚款3172万元。同时，时任汇付支付聚合支付业务负责人钟某波和时任汇付支付总裁穆某洁分别被罚款10万元和11.5万元。

　　行政处罚信息显示，事涉9项违法行为主要包括：违反机构管理规定；违反商户管理规定；违反清算管理规定；违反账户管理规定；未按规定履行客户身份识别义务；未按规定保存客户身份资料和交易记录；未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告；与身份不明的客户进行交易；违反金融营销宣传管理规定。

　　针对上述罚单汇付支付相关负责人回应表示，2020年9月至11月，央行对上海汇付支付开展了综合执法检查，并于2022年5月下发《中国人民银行执法检查意见书》，对汇付在上述工作中存在的问题提出了整改意见和建议。“2022年5月公司已完成整改工作，并提交整改报告。公司将以此次整改为契机，进一步加强合规管理。”汇付支付如此表示。

　　汇付支付成立于2007年，2011年获得央行《支付业务许可证》，可开展银行卡收单、互联网支付、移动电话支付、固定电话支付等业务，其中银行卡收单为主营业务。2018年，汇付支付的100%股东汇付天下登陆港交所。2021年，汇付天下股份买卖进行最后交易，此后完成退市。

　　博通咨询资深分析师王蓬博表示，从本次处罚内容来看，涉及到反洗钱相关规定依然是最主要的问题之一，比如违反商户管理、清算和账户管理等等。而违反金融营销宣传管理规定是首次看到，也说明央行加强了对消费者权益的保护力度。

　　值得一提的是，汇付支付近年也因合规问题收下过高额罚单。2021年末，汇付支付曾收到国家外汇管理局上海分局的外汇罚单，被处罚款447万元。

　　彼时处罚信息显示，汇付支付违反规定将外汇汇入境内、未按规定在合作银行开立备付金账户、未按规定采集和报告相关信息资料、未按规定进行国际收支申报、阻碍外汇管理机关依法进行监督检查或者调查。

(责任编辑：谭梦桐)