随着基金市场竞争加剧,越来越多宽基ETF(交易型开放式指数基金)加入“价格战”。近期,又一宽基ETF调降费率,降至同类产品最低费率梯队。
《证券日报》记者梳理发现,截至2月19日,已有12只宽基ETF相较成立之日调降了管理费率。
对于宽基ETF下调费率现象,前海开源基金首席经济学家杨德龙表示,首先,这一举措大幅让利给基金持有人,直接有利于投资者;其次,费率下调也有助于支持资本市场的发展。调降费率后,将吸引更多投资者申购该ETF,从而增加其规模,并引入更多资金进入市场,为市场走势提供支撑作用。
市场竞争激烈
工银瑞信基金近期公告称,为更好地满足广大投资者的投资理财需求,降低投资者的理财成本,经与基金托管人农业银行协商一致,公司决定自2024年2月8日起,调低工银沪深300ETF的管理费、托管费,调低工银沪深300ETF联接的管理费、托管费及C类基金份额的销售服务费。
调降后,工银沪深300ETF的管理费年费率由0.45%调低至0.15%,托管费年费率由0.1%调低至0.05%,降幅分别达66.67%、50%。
经过此次费率调降后,在所有跟踪“沪深300”的规模指数ETF中,工银沪深300ETF的管理费率与民生加银300ETF、沪深300ETF博时等6只产品保持同类最低水平,其托管费率与国联安沪深300ETF、沪深300ETF泰康等8只产品保持同类最低费率。
南开大学金融发展研究院院长田利辉在接受《证券日报》记者采访时表示,公募基金调降费率反映了日益激烈的市场竞争和贯彻落实政策导向。进一步来看,宽基ETF调降费率能够助力吸引更多的投资者进入市场,提高市场的活跃度和流动性;也可促使基金公司提升运营效率和服务质量,推动整个行业的健康发展。
投资成本降低
除了工银沪深300ETF,近半年以来,另有5只宽基ETF也调低了管理费率和托管费率,分别为科创50ETF指数基金、创业50ETF、中证1000指数ETF、科创ETF、科创板50ETF,其中有4只产品的综合费率(管理费+托管费)降至0.2%。
“宽基ETF调降费率可能带来更低的投资成本、更高的市场活跃度和更强的市场竞争力。”田利辉认为,对于基金公司,费率调降能够助力吸引投资者,推动市场份额扩大。对于投资者,费率调降带来投资成本降低,提高了投资者的收益率,是以投资者为本理念的践行。
低费率趋势还在持续。全部宽基市场共209只产品,管理费率与托管费率的最底部水平分别为0.15%、0.05%,记者统计发现,分别有38只、46只产品在这一水平,较半年前数量分别增加了7只、9只。
此外,许多新发宽基在成立之初就采用了较低的费率。Wind资讯数据显示,在近一年成立的45只宽基ETF中,42只产品的综合费率在成立之初就在0.2%至0.6%以内。
谈及宽基ETF调降费率的利好影响时,排排网财富管理合伙人荣浩向《证券日报》记者分析,宽基ETF未来的资金承载量或会获得更大的期望,有利于配合未来投顾模式的落地,也有助于A股市场长期稳定发展。
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