险资向绿助推双碳目标达成清洁能源成热门投资项目

2024-05-22 11:32:04 来源: 中国网财经

　　中国网财经5月17日讯(记者郭伟莹)近日，国家金融监督管理总局印发《关于银行业保险业做好金融“五篇大文章”的指导意见》(下称《指导意见》)，从主要目标、优化金融产品和服务等五个方面对做好金融“五篇大文章”提出明确要求，让全民分享金融改革与发展成果。

　　绿色金融方面，《指导意见》提出如下目标要求：“绿色金融标准和评价体系更加完善，对绿色、低碳、循环经济的金融支持不断加强，绿色保险覆盖面进一步扩大，银行保险机构环境、社会和治理(ESG)表现持续提升。”

　　相较于绿色贷款、绿色债券等投融资工具，绿色保险兼具投融资及风险保障的双重功能，既可充分发挥损失补偿、风险减量的作用，其“耐心资本”的基本特性也与绿色产业发展天然契合，在推动碳达峰碳中和过程中扮演着重要角色。

　　顶层设计定调，绿色保险迎来发展期

　　人与自然和谐共生是中国式现代化的鲜明特点，因此大力发展绿色金融正逢其时。

　　在国家“双碳”转型的大背景下，我国已初步形成绿色贷款、绿色债券、绿色保险、绿色基金、绿色信托、碳金融产品等多层次绿色金融产品和市场体系，而绿色保险兼具投融资及风险保障的双重功能，在助力经济社会全面绿色转型起到了关键作用。

　　绿色保险的快速发展离不开系列政策的有力支持与持续推动，这对引导保险业加快绿色创新、促进绿色保险规范发展具有积极意义，更展现出保险行业绿色转型的决心。

　　今年4月，国家金融监督管理总局发布《关于推动绿色保险高质量发展的指导意见》，对绿色保险高质量发展的总体要求、绿色保险保障发展的重点领域、保险资金绿色投资的重点工作、绿色保险经营管理能力、工作保障等提出了更为全面详细的要求和举措，进一步完善绿色保险发展的顶层设计。

　　事实上早在2016年，国务院印发的《关于构建绿色金融体系的指导意见》中就首次提出“发展绿色保险”的理念，主要涉及环境污染强制责任保险、产品质量安全责任保险、森林保险、农牧业灾害保险等。此后，监管部门及保险业协会又陆续出台《银行业保险业绿色金融指引》《绿色保险业务统计制度》《绿色保险分类指引(2023年版)》等文件，也为开展绿色保险业务指明了方向、提供了遵循。

　　基于此，近年来绿色保险的发展步伐不断加快，中国保险行业协会数据显示，2022年保险业绿色保险产品数量超过3600个，绿色债券规模超过5000亿元，69家机构建立了绿色金融管理机制及工作小组，9家机构加入可持续保险或负责任投资原则。

　　根据国新办在金融服务经济社会高质量发展新闻发布会上公布的数据，2023年，绿色保险业务保费收入达到2297亿元，赔款支出1214.6亿元。

　　保险资金向绿，有效助推社会绿色转型

　　与此同时，险资绿色投资规模进一步扩大，资金引导作用凸显。中国保险资产管理业协会数据显示，截至2022年底，保险资金债权投资计划、股权投资计划和保险私募基金支持绿色产业发展登记(注册)规模近1.2万亿元，相比2020年，年均增速将近50%。

　　梳理五家上市险企公布的2024年一季度可发现，其绿色投资规模同比均有增长。其中，中国人寿超4600亿元，较去年增长6.98%。而中国太保和中国平安在规模超千亿的基数上也仍实现了两位数增长。

　　具体来看，上市险企主要通过私募股权基金、产业基金、政府与社会资本合作等方式参与了一大批清洁能源与绿色基础设施建设等绿色项目投资建设，并通过绿色债券投资、资管产品投资等方式为绿色产业发展提供资金支持。

　　对于非上市险企而言，从其社会责任报告或日常披露的官方公告中也可以发现，诸多险企近年在绿色投资上的布局不断加快，试图借此突破优质资产供给不足的困境，在创造社会效益的同时寻找良好的经济回报。

　　我国保险资金在支持绿色转型发展过程中，不仅实现了量的增长，更有着质的飞跃。日前，大家保险集团旗下另类投资管理平台大家投资控股有限责任公司(以下简称“大家投控”)，携手凯辉基金与法国能源巨头道达尔能源公司签署协议，共同投资开发工商业分布式光伏资产包，这是中国保险资金首次涉足工商业分布式光伏电站投资领域。

　　本次合作由大家投控出资并担任普通合伙人，参与凯辉新能源基础设施基金，与道达尔能源公司共同投资开发工商业分布式光伏资产，为我国工商业用户提供清洁、可靠的绿色电力。目前，该基金所投项目已覆盖中国18个省份，为逾200家工业客户提供服务，涉及高端制造、新材料和新能源等多个领域。未来，该基金覆盖范围将扩大至全国，预计到2028年，其装机容量将从现有的500兆瓦(MW)扩展至1500兆瓦(MW)，为企业提供更多清洁能源、减少碳排放，为我国达成双碳目标贡献新力量。

　　缺口不容忽视，绿色项目建议择优而投

　　研究显示,2030年实现“碳达峰”每年资金需求约为3.1万亿～3.6万亿元,而目前每年资金供给规模仅为5256亿元,缺口超过2.5万亿元/年以上。对于很多险企而言，进行绿色投资的同时，也不能放松对投资收益的要求。因此，欲寻找兼具生态效益和投资回报的优质项目，仍需要保险资金具备绿色投资专业能力，要做好项目评估和严格风控，精选合作伙伴。

　　事实上，新能源发电行业本身也与保险资金规模大、投资周期长、追求稳健收益、长期价值投资的偏好特征互相匹配，因此保险资金对于新能源发电行业投资的兴趣和参与度不断增加，诸如中国人保、中国人寿、平安人寿等保险公司已纷纷发行股权投资的基金产品，大家投控亦参与到新能源发电行业中。这些项目前期建设成本高，进入回报期慢，但回报期也长，建成后有稳定现金流。

　　大家投控就曾公开表示，选择履约能力强、技术能力强、历史业绩优秀的合作伙伴将达到事半功倍的效果。道达尔是全球领先的能源企业，在全球120多个国家和地区生产和销售石油、生物燃料、天然气、绿色燃气、可再生能源和电力等多种能源产品，可凭借其先进技术和丰富市场经验，为中国的未来能源领域发展探索新路径和模式。

　　展望未来，中国经济一片向好，保险业在现代经济体系中承担着独特且重要的经济减震器和社会稳定器功能，未来应持续聚焦主责主业，切实履行好稳定经济发展、服务民生保障、防范系统风险等制度责任。

(责任编辑：谭梦桐)