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  • 什么是ETF基金 它有哪些优势?|基金研究所

  • 2024-07-16 10:08:51 来源: 中国网财经
  •   Wind数据显示,截至2024年7月10日,我国ETF规模总计已达到2.51万亿元,较去年底增长4600亿元。ETF基金规模为何飙升?让我们进一步走进ETF基金。

      什么是ETF?

      ETF全称为Exchange Traded Fund,被译为“交易型开放式指数基金”。

      实际上,ETF是一种指数投资工具,通过复制标的指数来构建跟踪指数变化的组合证券,使得投资者通过买卖一种产品就实现了一篮子证券的交易。

      我们可以简单将其拆分为三个方面进行理解:

      ETF = 交易 + 指数 + 基金

      ●交易:ETF可以在证券交易所进行二级市场买卖

      ●指数:ETF是追踪特定证券指数的指数型基金

      ●基金:ETF是可以随时进行申购赎回的开放式基金

      ETF的常见类别有宽基ETF、窄基ETF、货币ETF、商品ETF和债券ETF。其中宽基指数是指成分股覆盖范围广,包含行业种类多的指数,比如:创业板指数、中证500指数、沪深300指数等。因此宽基指数最大的优势是风险分散。

      ETF的五大优势

      与传统的开放式基金相比,ETF以其省钱、省心、省时、省事、省力的特点,受到市场的广泛欢迎。

      省钱

      相比一般开放式基金,ETF的交易费用通常更低;相较于股票,ETF在二级市场买卖免收印花税。

      省心

      ETF被动跟踪指数,每日公布投资组合,运作透明。

      省时

      既像股票一样在场内交易,又能场外申购赎回。

      这里的“场”指的是“证券交易所”。在券商开设的账户进行的ETF买卖是“场内”交易,而通过支付宝等第三方平台购买的基金是“场外”交易。

      资金使用效率高,卖出ETF后资金当日可用,第二日可取。

      省事

      ETF提供了多样化的投资组合,一般持有几十甚至上百只标的资产(一篮子股票), 避免“把鸡蛋放在同一个篮子里”,有效分散单一资产的投资风险。

      比如说某段时间某个行业表现不错,投资者可直接一键打包买入该行业的ETF进行投资,解决选股难题。

      省力

      ETF由专业基金经理管理,保证紧密跟踪标的指数。

      当然,ETF投资也不是完美的,和所有的指数基金一样,跟踪指数的运作模式既是ETF的优点,也是它的缺点。由于ETF完全复制相对应指数的走势,上涨行情时长得高,下跌行情时跌的狠。

      如何挑选ETF?

      在开始任何投资之前,都要明确自己的投资目标和计划。有了投资目标,即可设定自己的投资预期,选择匹配的ETF资产。

      1、ETF标的指数的投资价值

      ETF的收益与其标的指数的走势密不可分,因此,挑选ETF首先要看的,就是标的指数的投资价值,而标的指数的区间涨跌幅或许是最直接最有力的说明。

      2、优先选择日均成交量大的ETF

      对于ETF而言,产品规模直接代表了市场的认可度,资产规模越大的ETF,意味着市场认可度越高,产品的日常运作也会相对更平稳。

      3、场内的流动性

      ETF的流动性是ETF产品的核心,流动性不足不仅会导致ETF交易的冲击成本偏高,影响投资者的交易体验,还有可能直接导致ETF投资的失败。规模大小和是否有做市商是影响ETF流动性的两个主要因素。

      一般场内有做市商的ETF流动性好,因为做市商挂出大额买单和卖单可以及时满足投资者的交易需求,不至于持有ETF而卖不出去或者无法买到ETF。

      4、看跟踪误差,差异越小,表示ETF的跟踪效果越好

      ETF的投资目标是紧密跟踪标的指数,追求跟踪偏离度和跟踪误差最小化。因此,跟踪误差的高低直接反应了ETF基金经理的管理水平,在其它条件相同的情况下,跟踪误差越低的ETF越好。

      5、看固定费率,管理费、托管费选择同类中低的

      对于跟踪同一标的,且在各个方面优势不相上下的ETF产品而言,费率的高低就成为了决策的重要因素。费率会直接体现在基金净值中,选择费率更低的ETF是更为明智的。

      6、选择管理ETF方面经验丰富的基金公司

      一般规模大、品类多的基金公司,经历了市场上大大小小的风雨,会更有公信力,也更有经验。

    (责任编辑:叶景)

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