下一步人民币国际化怎样推进？如何支持离岸人民币市场健康发展？如何强化跨境人民币业务监管？中国人民银行在9月30日晚间发布的《人民币国际化报告 (2024)》(下称《报告》)中给出方向。
央行表示，下一阶段，将以市场驱动、企业自主选择为基础，统筹发展与安全，聚焦贸易投资便利化，稳慎扎实推进人民币国际化，更好服务实体经济和高质量发展。
《报告》提出，进一步便利经营主体在对外贸易投资中使用人民币。
具体来说，要立足实体经济需求，在“本币优先”的基础上加强本外币协同。进一步完善企业境外放款本外币一体化管理，优化跨国企业集团资金池相关政策，统筹规范贸易融资等资产跨境转让业务。指导商业银行优化跨境人民币金融服务。围绕自由贸易试验区(自由贸易港)、粤港澳大湾区及上海国际金融中心建设，推动人民币跨境投融资业务创新。
在题为“推动跨境人民币业务创新 助力上海国际金融中心建设”的专栏中，央行表示，下一步，将继续围绕上海国际金融中心建设的战略任务，坚持以服务实体经济、促进贸易和投资便利化为出发点，按照先行先试、有序推进、风险可控、逐步完善原则，推进相关改革创新， 更好发挥上海金融改革“试验田”的作用，扎实推动金融高质量发展， 持续增强国际金融中心的竞争力和影响力。
在稳妥有序推动我国金融市场高水平对外开放方面，《报告》提出，增强政策透明度、规则性和可预期性，提高人民币金融资产的流动性，丰富风险对冲工具，更好满足全球投资者人民币资产配置和风险管理需求。鼓励和支持符合条件的境外机构在境内发行熊猫债。
谈及如何支持离岸人民币市场健康发展，《报告》指出，要用好货币互换、人民币清算安排等机制，为离岸市场提供稳定的人民币流动性。完善境外主权债券发行长效机制， 增加人民币安全资产供给。用好与香港金管局常备互换安排，优化拓展内地与香港金融市场互联互通机制，强化香港离岸人民币枢纽地位，提升其他离岸人民币市场功能。
在完善人民币使用的基础设施方面，《报告》指出，要增强清算行职能、优化清算行全球布局，加大对清算行的政策支持。支持人民币跨境支付系统(CIPS)不断拓展覆盖区域，提供更加高效、便捷的人民币清算服务。
在强化跨境人民币业务监管方面，央行表示，将完善银行自律机制建设，压实银行防范跨境资金流动风险第一线职责，提升金融机构合规意识和合规能力，强化事中事后监测和管理。健全本外币一体化的跨境资金流动宏观审慎管理框架，不断提升监管能力和开放条件下的风险防范水平，筑牢“防波堤”，保障人民币国际化在守住安全底线的前提下稳步推进。
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