北京爱农驿站7宗违规被罚没716万非同名资金划转等

2022-07-21 11:24:09 来源: 中国网财经

　　中国人民银行营业管理部(北京)网站近日公布行政处罚信息公示(2022年7月15日)。

　　其中，行政处罚决定书(银管罚〔2022〕26号)显示，北京爱农驿站科技服务有限公司存在以下违法行为：1. 未遵循“了解你的客户”原则，建立健全客户身份识别机制，未及时发现处置可能存在的特约商户支付接口转接情况；2. 未按规定开展法人开户意愿核实工作；3. 存在为金融企业或从事金融业务的企业开立支付账户的情况；4. 未按规定对支付服务协议格式条款进行备案；5. 违规进行非同名资金划转；6. 未按照规定履行客户身份识别义务；7. 与不明身份的客户进行交易或者为客户开立匿名、假名账户。中国人民银行营业管理部决定对公司警告，没收违法所得156.137877万元，并处罚款560.137877万元，罚没合计716.275754万元。处罚决定日期2022年7月8日。

　　此外，刘国刚(时任北京爱农驿站科技服务有限公司副总经理、反洗钱工作委员会副主任)对北京爱农驿站科技服务有限公司的以下违法事实负有责任：1. 未遵循“了解你的客户”原则，建立健全客户身份识别机制，未及时发现处置可能存在的特约商户支付接口转接情况；2. 未按规定履行客户身份识别义务；3. 与不明身份的客户进行交易或者为客户开立匿名、假名账户。中国人民银行营业管理部决定对刘国刚警告，并处罚款16万元。处罚决定日期2022年7月8日。

　　侯宇(时任北京爱农驿站科技服务有限公司反洗钱部门负责人、反洗钱工作领导小组组长)对北京爱农驿站科技服务有限公司的以下违法事实负有责任：1. 未按规定履行客户身份识别义务；2. 与不明身份的客户进行交易或者为客户开立匿名、假名账户。中国人民银行营业管理部决定对侯宇罚款6万元。处罚决定日期2022年7月8日。

　　官网显示，北京爱农驿站科技服务有限公司成立于2004年，注册资本1.02亿元。公司总部设在北京。公司持有由中国人民银行颁发的互联网支付许可证(全国)和国家外汇管理局颁发的跨境电子商务外汇支付业务资质。公司旗下运营支付平台“智惠支付”，业务包括跨境收付款、数据对接、境外收单、国际卡收单、增值服务等。

　　中国人民银行营业管理部(北京)网站2019年2月28日公布的行政处罚信息公示(银管罚〔2019〕8号)显示，北京爱农驿站科技服务有限公司存在违反清算管理规定、非金融机构支付服务管理办法相关规定的行为。中国人民银行营业管理部对其给予警告，没收违法所得318.32万元，罚款金额合计415.40万元，罚没总额合计733.72万元。

　　以下为原文：