剑指贷款“三查”不到位，华夏银行厦门分行等机构被罚没887万

2023-10-11 12:13:35 来源: 中国网财经

　　中新经纬10月7日电 (魏薇)近日，国家金融监督管理总局厦门监管局连发九张罚单，剑指多家银行、信托和保险公司的违规违法行为。其中，五家银行合计被罚没886.9万元。

　　五家银行中，收到罚单金额最大的是华夏银行股份有限公司厦门分行(下称华夏银行厦门分行)。行政处罚信息公开表显示，华夏银行厦门分行的违法违规行为包括：风险分类不准确；整改措施落实不到位；票据业务保证金来源合规性审查不严；虚增存贷款；贷款“三查”不到位，被罚款280万元。

　　另据罚单，时任华夏银行厦门分行重点客户七部副总经理、思明支行副行长周慧和时任华夏银行厦门分行客户经理的张孟、刘仪、陈艺伟、苏闽峰被予以警告。

　　行政处罚信息公开表显示，厦门国际银行股份有限公司(下称厦门国际银行)因存在发行收益与实际承担风险不相匹配的结构性存款；贷款风险分类不准确；个别贷款“三查”不到位；个人经营性贷款内控不到位共四项违法违规行为，被罚款220万元。

　　时任厦门国际银行金融部助理总经理林瑞明、陈景楠，时任厦门国际银行厦门分行行长助理黄益龙和时任厦门国际银行客户经理庄小燕均被予以警告，其中黄益龙同时被罚款5万元。

　　罚单金额超百万元的还有中国进出口银行厦门分行。行政处罚信息公开表显示，中国进出口银行厦门分行的三项违法违规行为包括：浮利分费；贷款“三查”不到位；贷款风险分类不准确三项违规，被罚款135万元。

　　时任中国进出口银行厦门分行公司客户一处处长阮晓和时任中国进出口银行厦门分行评估审查处副处长庄丹丹均被予以警告。

　　厦门农村商业银行股份有限公司(下称厦门农商行)则收到2张罚单，合计被罚80万元。行政处罚信息公开表显示，因未落实整改要求，导致屡次错报银行业监管统计报表，厦门农商行被罚款50万元；时任厦门农商行战略规划部总经理卢燕燕被予以警告。此外，因未按照规定提供报告、报表等文件，厦门农商行被罚款30万元，时任厦门农商行计划财务部总经理柯港斯、风险总监兼授信审批部总经理柯爱文被予以警告。

　　另外，行政处罚信息公开表显示，厦门翔安民生村镇银行股份有限公司(下称厦门翔安民生村镇银行)因向关系人发放住房按揭贷款条件优于其他借款人同类贷款的条件；员工与客户发生非正常资金往来；贷款“三查”不到位共三项违法违规行为，被没收违法所得并处罚款合计171.9万元。

　　时任厦门翔安民生村镇银行行长助理洪淑延，时任厦门翔安民生村镇银行业务三部总经理助理、大嶝支行常务副行长、业务四部常务副总经理李华，时任厦门翔安民生村镇银行大嶝支行客户经理许华伟被予以警告。

(责任编辑：易薇)