以专业铸普惠精魂公募基金不负重托

2021-06-25 14:57:34 来源: 中国网财经

　　截至2021年5月，从1998年国内首家公募基金管理公司诞生以来，公募基金管理公司已达135家，管理公募基金突破8000只，资产净值逼近23万亿元。23年以来，公募基金行业不负重托，成为居民分享资本市场成长红利和实现财富保值增值的重要渠道；23年以来，公募基金行业积极创新，让居民资产配置选择更加多样，更让公募基金走进千家万户；23年以来，公募基金行业“炼金有术”，用专业赢得机构投资者青睐，助力养老金长期保值增值。

　　铸就普惠金融典范

　　作为门槛最低的大众理财工具，公募基金已成为社会公众分享资本市场成长红利的重要方式。与信托、私募基金百万投资门槛，银行理财万元起投相比，公募基金的投资门槛仅为1元。同时，在申赎机制方面，部分货基采用“T+0”实时赎回，真正做到了便民利民。

　　借互联网大发展的东风，公募基金走向了千家万户。作为普惠金融理念与互联网技术结合的产物，余额宝的诞生受到广大投资者认可。数据显示，截至2020年年底，余额宝用户共计约6.9亿人，其中绝大多数是个人投资者，持有份额占比99.99%，平均每人持有1724.7元。

　　便捷的参与方式惠及越来越多的个人投资者，个人投资者占比不断提升。银河证券基金研究中心数据显示，截至2020年上半年末，从全部基金口径看，个人持有基金市值82925.81亿元，个人占比50%；机构持有基金市值82913.4亿元，机构占比50%，个人与机构已平分秋色。

　　受人之托，忠人之事。秉承受托理财的精神，公募基金业为数以亿计的持有人创造了长期回报，成为居民实现财富长期保值增值的重要方式。银河证券基金研究中心数据显示，截至2020年底，自1998年首家公募基金公司诞生以来，公募基金累计分红达32682.87亿元。截至2020年9月底，2015年以来，偏股型基金指数上涨124%，年化收益15%，同期中证800指数上涨26%，年化收益4%，公募基金充分发挥主动管理优势，为持有人创造了显著超额收益。

　　近两年，在市场结构性行情下，公募基金的赚钱效应进一步凸显。2019年、2020年，更是诞生了广发双擎升级、农银汇理工业4.0等超百只“翻倍基”。

　　创新增添普惠成色

　　6月21日，首批9只基础设施公募REITs正式上市，标志着国内基础设施公募REITs试点工作正式落地，万亿元量级资产驶入新蓝海。作为公募基金行业的创新产品，基础设施公募REITs找到了产业发展与证券市场发展的重要结合点，完成了历史性突破。公募REITs不仅可以盘活存量资产、完善基础设施投融资的良性循环，更为投资者带来完全独立属性、与其他资产相关度很低的大类资产配置工具。

　　同日，首批科创创业50ETF发行，不仅为投资者提供了一键布局创业板和科创板两大板块的便捷高效投资工具，也让投资者有机会分享科技崛起的成长红利。

　　截至6月23日，已有18家金融机构获批公募基金投顾业务试点。其中包括：5家基金公司及其子公司，3家第三方基金销售机构，7家券商和3家银行。这种全新的买方投资顾问模式，正在为投资者提供更多个性化的专业服务，成为降低投资成本、推动基金市场繁荣的新力量。

　　在居民理财需求的驱动下，公募基金创新产品层出不穷，居民资产配置的选择也更加多样。如大类资产配置工具管理人中管理人(MOM)、一站式配置的基金中基金(FOF)、分享期货投资红利的商品期货ETF、介于被动投资和主动选股之间的Smart Beta系列等。

　　助力养老金保值增值

　　在为个人投资者提供丰厚回报的同时，公募基金作为专业的机构投资者，还积极肩负起社保基金、养老金、企业年金、职业年金等长期养老金管理责任。

　　截至目前，公募基金作为社保基金最主要的委托投资资产管理人，在18家管理人中占16席，管理超过40%的全国社保基金资产。

　　公募基金管理的企业年金也取得了良好的成绩。截至目前，在23家企业年金和职业年金基金投资管理机构中，公募基金公司占据半壁江山。截至2020年年底，全国10.52万个企业积累企业年金总规模为2.25万亿元。2020年，企业年金累计投资收益1931.48亿元，加权平均收益率为10.31%。

　　2018年，养老目标基金的诞生成为助力养老金保值增值的又一力作。公募基金凭借其专业的投研实力、公开透明的运作管理，成为普惠大众养老投资的新选择。数据显示，截至目前，养老目标基金数量已突破136只(A/B/C类份额分开计算)。今年以来，在市场震荡背景下，养老目标基金收益率最高已接近8%，加权平均收益率超过3%。

(责任编辑：叶景)